当前位置:主页 > 外汇开户 >

外汇局就境外机构境内外汇账户管理有关问题答

2021-11-02 外汇开户

日前,邦度外汇处分局宣告了《合于境外机构境表里汇账户处分相合题目的告诉》(以下简称《告诉》),记者就《告诉》相合实质采访了邦度外汇处分局联系掌握人。  答:为应对邦际金融险情,党中间、邦务院众次夸大要进一步加大金融救援经济兴盛的力度,行使种种办法更好地阐扬金融救援经济延长和推动机合调度的用意;要深化金融更动,巩固危机防备,确切庇护金融安闲牢固。《告诉》的出台是贯彻落实党中间、邦务院上述条件的全体再现。一方面,《告诉》批准一切境内银行正在留意筹备的条件下,为境外机构开立外汇账户,并简化了开户审核材料及与境外资金来去执掌手续,有利于银行拓展中心营业和“走出去”企业正在境内银行实行资金处分以保险资金安闲,进步银行、企业应对邦际金融险情的才能。另一方面,《告诉》范例了境外机构外汇账户的识别标识、邦际进出统计申报章程,昭彰与境内实行资金收付遵从跨境买卖法则审核确实性,将账户内资金纳入银行外债处分,正在境内、境外机构账户之间开发 “防火墙”,预防境外机构境表里汇账户成为资金作歹进出的渠道。  答:《告诉》批准境内适当条目的中外资银行,审核境外机构开立境表里汇账户确实实性、合法性后,为境外机构开立外汇账户,供给金融供职,但外邦投资者专用外汇账户、及格境外机构投资者外汇账户等按法则应经外汇局准许后开立。对境外机构境表里汇账户实行标识,纳入联系讯息系绝对一处分。该账户与境内发作进出,按跨境买卖实行处分,境内银行务必审核法则的有用贸易单子和凭证,并遵从法则执掌邦际进出统计申报。账户内资金属于非住户存款,按法则纳入开户银行短期外债余额目标。未经外汇局准许,不得从该账户提现或者直接、变相结汇。境内银行应听从通晓客户法则、大额可疑买卖申诉轨造等反洗钱法则。《告诉》不实用正在依法得到离岸银行营业筹备资历的境内银行离岸银行部分开立、利用离岸外汇账户,以及境外个体正在境内开立、利用外汇账户的作为。  问:《告诉》对注册地正在境外的银行正在境内银行开立的外汇账户是奈何法则的?  答:注册地正在境外的银行属于《告诉》界定的境外机构,其正在境内银行开立的外汇账户实用于《告诉》各项法则,网罗实名账户、加注NRA标识、与境外来去自正在、外汇账户资金纳入境内开户银行短期外债余额目标,不得存取现钞、不得结汇等。酌量到这些银行正在境内银行主假使开立同行存款等外汇账户,总量较小,只与境外发作来去,邦际进出已有统计,是以无需纳入外汇账户处分讯息编造,无需执掌基础讯息立案,无需申领卓殊机构代码等。  问:《告诉》对境外机构境表里汇账户团结标识、讯息报送等监测禁锢是奈何法则的?  答:为巩固外汇资金滚动监测禁锢,便当统计和营业执掌,同时与离岸外汇账户(OSA外汇账户)辨别,《告诉》条件一切境外机构境表里汇账户务必标注NRA(NON-RESIDENT ACCOUNT),标注体例为NRA+外汇账户号码。从银行角度酌量,对完毕标注NRA的全体体例不作团结条件。只须适当NRA+外汇账户号码时势,到达外汇资金的收付方能有用识别账户本质之目标,银行可能拣选正在账户号码前直接标识或者通过编造配对等手艺变通体例标识NRA。  《告诉》还条件将境外机构境表里汇账户纳入外汇账户处分讯息编造。境内银行应通过该编造向外汇局报送境外机构境内账户开户、余额和进出明细讯息。外汇局将凭据外汇账户处分讯息编造升级改造、银行打定等处境另行告诉全体报送工夫。境内银行要做好联系打定职责,并按法则报送邦际进出统计申报讯息、短期外债余额处分项下非住户存款讯息等。    为范例境外机构境表里汇账户的开立、利用等作为,防备金融危机,进一步推动交易投资便当化,日前,邦度外汇处分局宣告了《合于境外机构境表里汇账户处分相合题目的告诉》(以下简称《告诉》)。《告诉》自2009年8月1日起开首履行。周到  邦度外汇处分局合于境外机构境表里汇账户处分相合题目的告诉汇综发【2009】29号  邦度外汇处分局各省、自治区、直辖市分局、外汇处分部,深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局;各中资外汇指定银行:  为范例境外机构境表里汇账户的开立、利用等作为,推动交易投资便当化,防备金融危机,凭据《中华国民共和海外汇处分条例》联系法则,现就相合题目告诉如下。  一、本告诉所称境外机构是指正在境外(含香港、澳门和台湾地域)合法注册筑立的机构。所称境内银行是指依法具有接收民众存款、执掌邦表里结算等营业筹备资历的境内中资和外资银行。周到
后台-模块-广告管理-右侧广告位一
后台-模块-广告管理-右侧广告位二
后台-模块-广告管理-右侧广告位三