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境内外汇帐户管理规定

2021-11-04 外汇开户

第一条 为标准外汇帐户的开立和应用,增强外汇帐户的监视管束,按照《中华黎民共和外洋汇管束条例》和《结汇、售汇及付汇管束法则》,特协议本法则。  第二条 邦度外汇管束局及其分、支局(以下简称外汇局)为外汇帐户的管束组织。  第三条 境内机构、驻华机构、小我及来华职员开立、应用、合上外汇帐户实用本法则。开户金融机构应该遵照本法则处分外汇帐户的开立、合上手续并监视收付。  “外汇帐户”是指境内机构、驻华机构、小我及来华职员以可自正在兑换货泉正在开户金融机构开立的帐户。  第五条 境内机构、驻华机构日常不许可开立外币现钞帐户。小我及来华职员日常不许可开立用于结算的外汇帐户。  (一)筹备境外承包工程、向境外供给劳务、工夫合营的境内机构,正在其营业项目实行进程中产生的营业走动外汇;  (三)境内机构暂收待付或者暂收待结项下的外汇,席卷境外汇入的投标保障金、履约保障金、先收后支的转口商业收汇、邮电部分处分邦际汇兑营业的外汇汇兑款、铁途部分处分境外保价运输营业收取的外汇、海合收取的外汇保障金、典质金等;  (四)经交通部照准从事邦际海洋运输营业的远洋运输公司,经外经贸部照准从事邦际货运的外运公司和租船公司的营业走动外汇;  (八)有进出口筹备权的企业从事大型机电产物出口项目,其项目总金额和实行期抵达法则法式的,或者邦际招标项目进程中收到的预付款及进度款;  (九)邦际观光社收取的、外洋旅逛机构预付的、正在外汇局审定保存比例内的外汇。  第七条 境内机构遵照本法则第六条(一)至(十)及(十四)法则开立的外汇帐户,其收入为根源于常常项主意外汇,支付用于常常项目支付或者经外汇局照准的血本项目支付。  第八条 驻华机构遵照本法则第六条(十二)开立的外汇帐户,其收入根源于境外汇入的办公经费,支付用于办公用度。  第九条 小我及来华职员遵照本法则第六条(十三)开立小我外汇或者外币现钞存款帐户。  第十一条 境内机构(外商投资企业除外)应该持下列质料向外汇局申请开户,并填写《邦度外汇管束局开立外汇帐户照准书》(附外一),经照准后正在中资开户金融机构开立外汇帐户,开户后5日内凭开户回执向外汇局领取《外汇帐户应用证》(附外二):  (二)按照开户单元性子分辨供给工商行政管束部分公告的开业执照或者民政部分公告的社团注册证或者邦度授权组织照准创造的有用批件;  中资开户金融机构为境内机构开立外汇帐户后,应该正在开户回执上解释帐号、币种和开户日期,并加盖该金融机构戳记。  第十二条 外商投资企业开立常常项目下外汇帐户应该持申请开立外汇帐户的叙述、《外商投资企业外汇注册证》向外汇局申请,持外汇局核发的“开户知照书”和《外商投资企业外汇注册证》到开户金融机构处分开户手续。开户金融机构为外商投资企业开立外汇帐户后,应该正在《外商投资企业外汇注册证》相应栏目中解释帐号、币种和开户日期,并加盖该金融机构戳记。  第十三条 境内机构申请开户时,外汇局应该按照外汇帐户的用处,法则帐户的出入局限、应用限日及相应的结汇体例或者审定最高金额,并正在《外汇帐户应用证》或者《外商投资企业外汇注册证》中解释。  第十四条 驻华机构应该持相合部分照准设立机构的文献及工商注册证到外汇局注册注册,领取《驻华机构外汇帐户注册外》(附外三)后,凭《驻华机构外汇帐户注册外》到开户银行处分开户手续。  第十五条 小我及来华职员外汇或者外币现钞存取自正在,对待突出等值1万美元以上的大分外币现钞存取,应该向开户银行供给身份证或者护照,开户银行应该逐笔注册注册。  第十六条 境内机构、驻华机构开立的常常项目外汇帐户,应该遵照《外汇帐户应用证》、《外商投资企业外汇注册证》或者《驻华机构外汇帐户注册外》法则的出入局限处分收付。  第十七条 外商投资企业常常项目外汇收入进入外汇结清算户的,正在外汇局审定的最高金额内保存外汇;突出最高金额的外汇,应该卖给外汇指定银行或者通过外汇调剂核心卖出。开户金融机构收到外商投资企业突出外汇结清算户最高金额的常常项目外汇,能够短暂予以入帐,同时知照外商投资企业正在5个管事日内处分结汇或者通过外汇调剂核心卖出。过期不处分的,开户金融机构应该抄报本地外汇局,由外汇局责令强造结汇。外汇局按照外商投资企业实投血本和常常项目外汇资金周转的需求,调节审定外汇结清算户最高金额的准则。  第十八条 其他境内机构应该遵照《外汇帐户应用证》法则的结汇体例处分外汇帐户内资金的结汇。  第十九条 开户金融机构应该协议外汇开证保障金帐户同一管束步骤,报外汇局注册,并按照危机驾驭的需求遵照报备的管束步骤为境内机构开立外汇开证保障金帐户。外汇开证保障金帐户不得用于其他任何用处。  第二十一条 遵照本法则第二十条(一)开立的贷款专户,其收入为外债、外债转贷款或者外汇贷款的合同款;支付用于贷款和谈法则的用处。  第二十二条 遵照本法则第六条(十一)、第二十条(二)开立的还贷专户,其收入为经照准用黎民币置备的外汇、经照准的贷款专户转入的资金及经照准保存的外汇收入;支付用于了偿债务本息及相干用度。  第二十三条 遵照本法则第二十条(三)开立的外币股票专户,其收入为外币股票发行收入,支付用于经证券监视管束部分照准的招股仿单法则的用处。  第二十四条 遵照本法则第二十条(四)开立的外商投资企业外汇血本金帐户,其收入为外商投资企业中外投资方以外汇参加的血本金;支付为外商投资企业常常项目外汇支付和经外汇局照准的血本项目外汇支付。  第二十五条 遵照本法则第二十条(五)开立的姑且专户,其收入为境外法人或者自然人工筹筑外商投资企业汇入的外汇;支付为筹筑外商投资企业的兴办用度及其他相干用度。企业创造后,姑且帐户的资金余额能够转为外商投资款划入企业血本金帐户。借使企业未创造,经外汇局照准资金能够汇出境外。#   第二十六条 遵照本法则第二十条(六)开立的外汇帐户,其收入为境内机构让与现有资产收入的外汇;支付为经照准的资金用处。  第二十七条 遵照本法则第二十条(七)开立的外汇帐户,其收入为境外法人或者自然人营业股票收入的外汇和境外汇入或者携入的外汇,支付用于营业股票。  第二十八条 开立血本项目外汇帐户(遵照本法则第二十条(七)开立的外汇帐户除外)应该持开立外汇帐户的申请叙述和其他相干文献向外汇局申请,经照准后持外汇局核发的“开户知照书”到开户金融机构处分开户手续:注①#   (一)境内机构开立贷款专户和还贷专户,持告贷合同本来、外债注册凭证或者《外汇(转)贷款注册证》向外汇局申请。  (二)境内机构申请开立股票专户,持证券监视管束部分照准的招股仿单等质料向外汇局申请。  (三)外商投资企业申请开立血本金帐户,持《外商投资企业外汇注册证》和其他质料,向外汇局申请。  (四)境外法人或者自然人申请开立姑且专户,持汇款凭证和签定的投资意向书,向外汇局申请。  (六)开立的外汇帐户,持有权照准机构的照准让与文献、让与和谈、资金应用谋略等文献向外汇局申请。  第二十九条 境外法人或者自然人遵照本法则第二十条(七)开立的B股帐户,持境外机构法人资历注明或者境外小我身份注明直接到证券公司开户。  第三十条 境内机构申请开立血本项目外汇帐户时,外汇局应该法则外汇帐户的出入局限、应用限日和审定帐户最高金额,并正在“开户知照书”中解释。  第三十一条 开户金融机构为外商投资企业开立血本项目外汇帐户后,应该正在《外商投资企业外汇注册证》相应栏目中解释帐号、币种和开户日期,并加盖该金融机构戳记。  第三十二条 境内机构能够按照贷款和谈中法则的用处应用贷款专户资金,不需经外汇局照准。还贷专户的资金余额不得突出比来两期了偿本息总额,支付应该逐笔报外汇局审批。  第三十三条 境内机构通过还贷专户了偿外债、外债转贷款本息及用度,应该持外债注册凭证、债权人还本付息知照单,提前5个管事日向住址地外汇局申请,领取“还本付息照准件”。开户金融机构凭外汇局核发的“还本付息照准件”处分支出手续。  第三十四条 境内机构通过还贷专户了偿境内中资金融机构外汇贷款本息及用度,能够持《外汇(转)贷款注册证》、债权人还本付息知照单、告贷合同直接到开户金融机构处分。  第三十五条 境内机构血本项目外汇帐户内资金转换为黎民币,应该报外汇局照准;境外法人或者自然人遵照第二十条(七)开立的外汇帐户内的资金,不得转换为黎民币应用。第四章外汇帐户的拘押  第三十六条 境内机构、驻华机构应该向注册地外汇局申请开户。需求正在境内其他区域开立外汇帐户的,遵照以下法则处分:  (一)外商投资企业应该向注册地外汇局提出申请,凭注册地外汇局核发的“开户知照书”到开户地外汇局注册,经开户地外汇局审核并加盖戳记后,到开户金融机构处分手续;  (二)其他境内机构遵照本法则开立的常常项目外汇帐户,凭注册地外汇局的照准文献及相合质料向开户地外汇局申请,由开户地外汇局核发《开立外汇帐户照准书》及《外汇帐户应用证》;  (三)其他境内机构遵照本法则开立的血本项目外汇帐户,凭注册地外汇局核发的“开户知照书”到开户地外汇局注册,经开户地外汇局审核并加盖戳记后,到开户金融机构开立外汇帐户;  (四)驻华机构应该分辨向注册地和开户地外汇局领取《驻华机构外汇帐户注册外》。  第三十七条 境内机构、驻华机构如需改革《外汇帐户应用证》、《外商投资企业外汇注册证》或者《驻华机构外汇帐户注册外》“开户知照书”中外汇帐户相干实质的,应该持相合质料向外汇局提出申请,处分改革手续。  第三十八条 境内机构、驻华机构如需合上外汇帐户,应该正在处分清户手续后10个管事日内将开户金融机构合上帐户的注明及《外汇帐户应用证》、外债注册凭证、《外商投资企业外汇注册证》或者《驻华机构外汇帐户注册外》送交外汇局,处分合上帐户手续。境内机构合上外汇帐户后,其外汇帐户余额属于外商投资者全体的或者经照准能够保存的,能够转变或者汇出;其余外汇应该一齐结汇。驻华机构合上外汇帐户后,其外汇帐户余额能够转变或者汇出。  第四十条 开户金融机构应该按照外汇局央求向住址地外汇局报送外汇帐户变更处境。  第四十一条 凡应该取消的外汇帐户、由外汇局对开户金融机构及开户单元下达《取消外汇帐户知照书》,并遵照法则对该外汇帐户余额做出清楚照料,限日处分撤户手续。  第四十二条 境内机构、驻华机构应该遵照本法则申请和处分开户手续,并遵照外汇局审定的出入局限、应用限日、最高金额应用外汇帐户。不得专擅开立外汇帐户;不得出租、出借或者串用外汇帐户;不得使用外汇帐户代其他单元或者小我收付、留存或者让与外汇;不得将单元外汇以小我表面私存;不得专擅凌驾外汇局审定的应用限日、最高金额应用外汇帐户。  第四十三条 开户金融机构应该遵照本法则为境内机构、驻华机构、小我及来华职员处分帐户的开立、收付及合上手续,监视开户单元及小我对其外汇帐户的应用。不得专擅为境内机构、驻华机构、小我及来华职员开立外汇帐户或者超局限处分帐户收付。  第四十四条 境内机构、驻华机构、小我及来华职员有下列违反外汇帐户管束法则手脚的,由外汇局责令校正,取消外汇帐户,传达攻讦,并处5万元以上30万元以下的罚款:  第四十五条 开户金融机构专擅为境内机构、驻华机构、小我及来华职员开立外汇帐户,专擅突出外汇局审定实质处分帐户收付或者违反其他外汇帐户管束法则,由外汇局责令校正,传达攻讦,并处10万元以上30万元以下的罚款。  第四十六条 境内持有工商开业执照的外资违法人经济机合外汇帐户的开立、应用,遵照本法则相合外商投资企业条目处分。  (二)具有交际宽免权的外邦使领馆、邦际机合驻华代外机构正在境内开立的外汇帐户。  第四十九条 本法则自1997年10月15日起实施。中邦黎民银行1994年4月1日宣布的《外汇帐户管束暂行步骤》、邦度外汇管束局1994年5月30日宣布的《合于〈外汇帐户管束暂行步骤〉相合题目的知照》、1994年6月22日宣布的《外债、外汇(转)贷款还本付息开立帐户操作规程》、1996年6月28日宣布的《外商投资企业境表里汇帐户管束暂行步骤》同时废止。  注①:邦表里汇贷款专用帐户的开立、改革和废除部门仍然《邦度外汇管束局合于执行邦表里汇贷款外汇管束体例转换的知照》(汇发[2002]125号)第四条修正。  注#:仍然《邦度外汇管束局合于美满外商直接投资外汇管束管事相合题目的知照》(汇发[2003]30号)调节。
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