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个人外汇管理办法实施细则

2021-12-13 外汇开户

  个人外汇管理办法实施细则声明:,,,。详情

  为贯彻落实《部分外汇执掌手腕》(《中邦群众银行令》[2006]第3号),邦度外汇执掌局订定了《部分外汇执掌手腕推行细则》(以下简称《细则》),2007年1月5日揭晓。

  邦度外汇执掌局闭于印发《部分外汇执掌手腕推行细则》的闭照邦度外汇执掌局各省、自治区、直辖市分局、外汇执掌部,深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局;各中资外汇指定银行,中邦银联股份有限公司:

  为贯彻落实《部分外汇执掌手腕》(《中邦群众银行令》[2006]第3号),邦度外汇执掌局订定了《部分外汇执掌手腕推行细则》(以下简称《细则》)。现将《细则》印发给你们,请按照奉行。

  邦度外汇执掌局各分局、外汇执掌部接到本闭照后,应速即转发辖内支局、都市贸易银行乡村贸易银行、外资银行,尽疾已毕对所辖支局、银行的营业操作培训,并宣告战略解答专线电话;各中资外汇指定银行应尽疾转发所辖分支机构。奉行中如遇题目,请实时向邦度外汇执掌局反应。

  第一条 为范例和容易银行及部分的外汇营业操作,按照《部分外汇执掌手腕》,订定本细则。

  第二条 对部分结汇和境内部分购汇实行年度总额执掌。年度总额划分为每人每年等值5万美元。邦度外汇执掌局可按照邦际出入状态,对年度总额举办调度。

  部分年度总额内的结汇和购汇,凭自己有用身份证件正在银行经管;领先年度总额的,时常项目项下按本细则第十条、第十一条、第十二条经管,血本项目项下按本细则“血本项目部分外汇执掌”相闭法则经管。

  第三条 部分所购外汇,能够汇出境外、存入自己外汇储备账户,或遵循相闭法则带领出境。

  第四条 部分年度总额内购汇、结汇,能够委托其直系支属代为经管;领先年度总额的购汇、结汇以及境外部分购汇,能够按本细则法则,凭干系注明资料委托他人经管。

  第六条 各外汇指定银行(以下简称银行)应遵循本细则法则对部分外汇营业举办实正在性审核,不得伪制、变制买卖。

  银行应通过部分结售汇执掌新闻编制(以下简称部分结售汇编制)经管部分购汇和结汇营业,实正在、确凿、完善录入干系新闻。

  第七条 邦度外汇执掌局及其分支机构(以下简称外汇局)担负对部分外汇营业举办统计、监测、执掌和检验。

  第八条 部分时常项目项下外汇出入分为规划性外汇出入和非规划性外汇出入。

  (一)部分对外生意规划者经管对外生意购付汇、收结汇应通过自己的外汇结算账户举办;其外汇出入、进出口核销、邦际出入申报按机构执掌。

  部分对外生意规划者指依法经管工商挂号或者其他执业手续,赢得部分工商贸易执照或者其他执业注明,并遵循邦务院商务主管部分的法则,经管注册挂号,赢得对外生意规划权,从事对外生意规划营谋的部分。

  (二)个人工商户委托有对外生意规划权的企业经管进口的,自己凭其与代劳企业订立的进口代劳合同或契约购汇,所购外汇通过自己的外汇结算账户直接划转至代劳企业时常项目外汇账户。

  个人工商户委托有对外生意规划权的企业经管出口的,可通过自己的外汇结算账户收汇、结汇。结汇凭与代劳企业签定的出口代劳合同或契约、代劳企业的出口物品报闭单经管。代劳企业将个人工商户名称、账号以及核销法则的其他资料向所正在地外汇局报备后,能够将个人工商户的收账闭照行动核销凭证。

  (三)境外部分旅逛购物生意式样项下的结汇,凭自己有用身份证件及部分旅逛购物报闭单经管。

  第十条 境内部分时常项目项下非规划性结汇领先年度总额的,凭自己有用身份证件及以下注明资料正在银行经管:

  (一)奉送:经公证的奉送契约或合同。奉送须适宜邦度法则;(二)赡家款:直系支属联系注明或经公证的赡养联系注明、境外给付人干系收入注明,如银行存款注明、部分收入征税凭证等;

  (四)保障外汇收入:保障合同及保障规划机构的付款注明。投保外汇保障须适宜邦度法则;

  (八)境外投资收益:境外投资外汇挂号注明文献、利润分派决议或盈利付出书或其他收益注明;?

  第十一条 境外部分时常项目项下非规划性结汇领先年度总额的,凭自己有用身份证件及以下注明资料正在银行经管:

  上述结汇单笔等值5万美元以上的,应将结汇所得群众币资金直接划转至买卖对方的境内群众币账户。

  第十二条 境内部分时常项目项下非规划性购汇领先年度总额的,凭自己有用身份证件和有买卖额的干系注明资料正在银行经管。

  第十三条 境外部分时常项目合法群众币收入购汇及未用完的群众币兑回,按以下法则经管:

  (一)正在境内赢得的时常项目合法群众币收入,凭自己有用身份证件和有买卖额的干系注明资料(含税务凭证)经管购汇。

  (二)原兑换未用完的群众币兑回外汇,凭自己有用身份证件和原兑换水单经管,原兑换水单的兑回有用期为自兑换日起24个月;对待当日累计兑换不领先等值500美元(含)以及离境前正在境内闭外场地当日累计不领先等值1000美元(含)的兑换,可凭自己有用身份证件经管。

  外汇储备账户外里汇汇出境外当日累计等值5万美元以下(含)的,凭自己有用身份证件正在银行经管;领先上述金额的,凭时常项目项下有买卖额的实正在性凭证经管。

  手持外币现钞汇出当日累计等值1万美元以下(含)的,凭自己有用身份证件正在银行经管;领先上述金额的,凭时常项目项下有买卖额的实正在性凭证、经海闭签章的《中华群众共和邦海闭进境乘客行李物品申报单》或自己原存款银行外币现钞提取票据经管。

  (二)手持外币现钞汇出,当日累计等值1万美元以下(含)的,凭自己有用身份证件经管;领先上述金额的,还应供给经海闭签章的《中华群众共和邦海闭进境乘客行李物品申报单》或自己原存款银行外币现钞提取票据经管。

  第十六条 境内部分对外直接投资应按邦度相闭法则经管。所需外汇经所正在地外汇局批准后能够购汇或以自有外汇汇出,并经管相应的境外投资外汇挂号手续。

  境内部分及因经济优点联系正在中邦境内风气性栖身的境外部分,正在境外设立或驾驭迥殊宗旨公司并返程投资的,所涉外汇出入按《邦度外汇执掌局闭于境内住民通过境外迥殊宗旨公司融资及返程投资外汇执掌相闭题目的闭照》等相闭法则经管。

  第十七条 境内部分能够行使外汇或群众币,并通过银行、基金执掌公司等及格境内机构投资者举办境外固定收益类、权力类等金融投资。

  第十八条 境内部分加入境外上市公司员工持股安置、认股期权安置等所涉外汇营业,应通过所属公司或境内代劳机构统素来外汇局申请获准后经管。

  境内部分出售员工持股安置、认股期权安置等项下股票以及分红所得外汇收入,汇回所属公司或境内代劳机构开立的境内专用外汇账户后,能够结汇,也能够划入员工部分的外汇储备账户。

  第十九条 境内部分向境内经接受规划外汇保障营业的保障规划机构付出外汇保费,应持保障合同、保障规划机构付款闭照书经管购付汇手续。

  境内部分行动保障受益人所获外汇保障项下补偿或给付的保障金,能够存入自己外汇储备账户,也能够结汇。?

  第二十条 移居境外的境内部分将其赢得合法移民身份前境内资产对外迁徙以及外邦公民依法承受境内遗产的对外迁徙,按《部分资产对外迁徙售付汇执掌暂行手腕》等相闭法则经管。

  第二十一条 境外部分正在境内营业商品房及通过股权让与等并购境内房地产企业所涉外汇执掌,按《邦度外汇执掌局 设备部闭于范例房地产市集外汇执掌相闭题目的闭照》等相闭法则经管。

  第二十二条 境外部分可按干系法则投资境内B股;投资其他境内发行和畅通的种种金融产物,应通过及格境外机构投资者经管。

  第二十三条 按照群众币血本项目可兑换的历程,慢慢摊开对境内部分向境外供给贷款、借用外债、供给对外担保以及直接加入境外商品期货和金融衍出产品买卖的执掌,实在手腕另行订定。

  第二十四条 外汇局按账户主体种别和买卖本质对部分外汇账户举办执掌。银行动部分开立外汇账户,应分辨境内部分和境外部分。账户按买卖本质分为外汇结算账户、外汇储备账户、血本项目账户。

  第二十五条 外汇结算账户是指部分对外生意规划者、个人工商户遵循法则开立的用以经管时常项目项下规划性外汇出入的账户。其开立、行使和闭上按机构账户举办执掌。

  第二十六条 部分正在银行开立外汇储备账户应该出具自己有用身份证件,所开立账户户名应与自己有用身份证件记录的姓名相同。

  第二十七条 部分开立外邦投资者投资专用账户、迥殊宗旨公司专用账户及投资并购专用账户等血本项目外汇账户及账户内资金的境内划转、汇出境外应经外汇局批准。

  (二)部分与其直系支属账户间的资金划转,凭两边有用身份证件、直系支属联系注明经管;

  第二十九条 自己外汇结算账户与外汇储备账户间资金能够划转,但外汇储备账户向外汇结算账户的划款限于划款当日的对外付出,不得划转后结汇。

  第三十条 部分提取外币现钞当日累计等值1万美元以下(含)的,能够正在银行直接手理;领先上述金额的,凭自己有用身份证件、提钞用处注明等资料向银行所正在地外汇局事前报备。银行凭自己有用身份证件和经外汇局签章的《提取外币现钞注册外》(附1)为部分经管提取外币现钞手续。

  第三十一条 部分向外汇储备账户存入外币现钞,当日累计等值5000美元以下(含)的,能够正在银行直接手理;领先上述金额的,凭自己有用身份证件、经海闭签章的《中华群众共和邦海闭进境乘客行李物品申报单》或自己原存款银行外币现钞提取票据正在银行经管。银行应正在干系票据上标注存款银行名称、存款金额及存款日期。

  第三十二条 具有结售汇营业规划资历并已接入和行使部分结售汇编制的银行,直接通过部分结售汇编制经管部分结售汇营业。

  第三十三条 各银行总行及分支机构申请接入部分结售汇编制,应知足部分结售汇执掌新闻编制本领接入前提(附2),具备经培训的本领职员和营业操作职员,并能庇护编制的平常运转。

  第三十四条 银行应按法则填写部分结售汇编制银行网点新闻挂号外,向外汇局提出编制接入申请。外汇局正在对银行申请验收及格后,予以准入。

  第三十五条 除以下境况外,银行经管部分结售汇营业都应纳入部分结售汇编制:

  (二)通过银行柜台尾零结汇、转利钱结汇等小于等值100美元(含100美元)的结汇;

  (四)通过部分结售汇编制打印“结汇/购汇闭照单”,行动管帐凭证留存备查。

  第三十七条 外汇局担负对辖内银行营业操作的范例性、营业数据录入的完善性和确凿性等举办查核和检验。

  第三十八条部分委托其直系支属代为经管年度总额内的购汇、结汇,应划分供给委托人和受托人的有用身份证件、委托人的授权书、直系支属联系注明;其他境况代办的,除需供给两边有用身份证件、授权书外,还应供给本细则法则的干系注明资料。

  直系支属指父母、子息、妃耦。直系支属联系注明指能注明直系支属联系的户口簿、成婚证或街道就事处等政府下层构制或公安部分、公证部分出具的有用支属联系注明。

  第三十九条 违反《部分外汇执掌手腕》及本细则法则的,外汇局将根据《中华群众共和外洋汇执掌条例》及其他干系法则予以惩处;对待《中华群众共和外洋汇执掌条例》及其他干系法则没有昭着法则的,对银行和部分应划分处以群众币3万元和1000元以下的罚款。

  1.2银行总行或数据核心从邦度外汇执掌局修树的一个接入点接入“部分结售汇执掌新闻编制”(以下简称部分结售汇编制)。

  3.1银行联接到外汇局部分结售汇编制修立的IP地点及收集互联地点,由邦度外汇执掌局团结编码。

  4.1银行必需行使牢靠的线道及修立接入部分结售汇编制。 本编制以专线为主,正在相宜的期间,供给ISDN或其它线对经管部分结售汇营业贸易网点数目领先50家(暂定)的银行,哀求通过两条分别线道接入。正在编制设备初期,以一条线道为主,另一条用作备份。银行内部网及接入网须选取牢靠的收集备份计划。

  4.3银行担负与电信办事商签定接入部分结售汇编制的线道租用合同,同时担负线道的测试、连通劳动,确保线银行有职守与邦度外汇执掌局互助,合伙确保接入网的平常运转,邦度外汇执掌局有权对与外汇局直接相连的收集修立举办监测。

  5.3安详性是一个恒久的主意,要慢慢举办推行。各银行需按照邦度外汇执掌局推行收集安详的哀求,增长并摆设适宜外汇局安详计议的干系产物和办法。

  外汇局向银行供给部分结售汇编制已毕一笔买卖的数据流量:最大页面120K字节,均匀页面40K字节,最高点击次数7次,均匀点击次数4次。

  银行按照本身每天/每小时/每秒的买卖量,参考以上供给的每笔买卖流量合理摆设代劳办事器道由器、申请专线带宽以及干系的联网修立。

  编制采用Web形式,银行通过IE浏览器举办营业操作。哀求营业用机必需专机专用,确保部分结售汇编制的平常运转。呆板摆设要能支柱800×600的显示阔别率,浏览器采用Microsoft Internet Explorer5.0或与其兼容的高版本软件。

  7.1银行正在正式申请联网前,须按照上述法则订定本身的部分结售汇编制收集周密接入计划并报邦度外汇执掌局新闻核心。

  7.2银行应设置平居监控和庇护轨制,确保接入外汇局收集线道和修立的安闲、牢靠和安详。

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